Due Diligence — обязательный этап любой инвестиционной программы. Если иностранец планирует получать паспорт за инвестиции, он проходит проверку на благонадежность в департаментах программ гражданства. При получении ВНЖ этим занимается миграционная служба.
Подготовиться к проверке и успешно ее пройти помогают иммиграционные агенты, такие как Legal Immigration. Юристы компании не только грамотно готовят документы, но и проводят предварительную проверку инвестора — это повышает шанс на одобрение заявки.
Due Diligence — это проверка на благонадежность. Ее проходят инвесторы при получении временного или постоянного вида на жительство, а также гражданства за инвестиции.
Документы и биографию заявителя проверяют после подачи заявки. Успешное прохождение процедуры — одно из условий получения статуса.
Проверку на благонадежность проводят государственные органы, например службы безопасности, миграционные службы, финансовые регуляторы. В некоторых странах департаменты программ сотрудничают с независимыми комплаенс‑компаниями.
Проверка бывает разных типов в зависимости от того, какую сферу жизни инвестора изучают:
При продаже недвижимости также проводят Due Diligence. Со стороны продавца смотрят на наличие обременений на объекте, долгов за коммунальные услуги, запретов на строительство. У покупателя проверяют происхождение денег, присутствие в санкционных и криминальных списках, могут спросить цель покупки.
Due Diligence — этап, от которого зависит, получит ли инвестор ВНЖ или гражданство. Во время проверки государственные органы узнают, кому собираются предоставить статус.
Невнимательная проверка источников дохода позволяет отмывать деньги, заработанные нечестным путем. Например, взятки и хищения.
Великобритания по причине борьбы с отмыванием денег приостановила выдачу виз инвесторам в 2018 году. По мнению критиков, из‑за недостаточной проверки ВНЖ получали иностранцы, которые заработали деньги нелегальным путем. Программа пользовалась популярностью у граждан России и Китая [1] Источник: РБК отмечает, что 60% инвесторских виз получили граждане России и Китая .
Гражданство и ВНЖ за инвестиции — это инициатива, которая влияет не только на экономику государства, но и на его отношение с другими странами. Поэтому инвестиционные программы остаются во внимании других государств и международных союзов, например Евросоюза.
Независимые порталы также оценивают инвестиционные программы. Ежегодно составляют глобальный рейтинг CBI: изучают опции и суммы инвестиций, сроки и простоту получения паспорта, а также тщательность проверки заявителей [2] Источник: CBI опубликовал девятый отчет в сентябре 2025 года .
Из 14 стран рейтинга наивысший балл по критерию Due Diligence получил Сент‑Китс и Невис — он же занял первое место. В пятерку лидеров также вошли другие страны Карибского бассейна, следом за ними — Науру и Вануату.
Заявителей на гражданство или ВНЖ проверяют по международным базам, например Интерпола и Европола, чтобы не предоставить гражданство преступникам.
Проверка на благонадежность помогает предотвратить случаи, когда иностранцы подают заявки по поддельным документам, скрывая настоящую информацию о себе.
Страны заботятся о том, чтобы гражданство за инвестиции оставалось привилегией для иностранцев с хорошей деловой и финансовой репутацией. Если среди получателей паспортов будут преступники, наркоторговцы и лица под санкциями, другие государства могут ввести ограничения против всех граждан страны.
Один из кейсов — Вануату. Страна потеряла безвизовый въезд в страны Шенгена из‑за критики программы гражданства Вануату. Евросоюз посчитал, что департамент проводит некачественную проверку инвесторов: отсутствие собеседования, слабый контроль происхождения денег [3] Источник: В Регламенте Еврокомисии 2022/693 прописаны причины, по которым Вануату потеряло безвизовый въезд в Шенгенскую зону .
В результате паспорт Вануату предоставляли иностранцам, в отношении которых велось уголовное преследование. Один из резонансных случаев связан с блогером Эндрю Тейтом. Он получит гражданство в том же месяце, когда его арестовали в Румынии по обвинениям в торговле людьми [4] Источник: О деталях истории пишет The Guardian .
В последние годы Вануату провело значительные реформы программы гражданства за инвестиции. Сейчас инвесторы проходят более тщательную проверку на благонадежность и предоставляют больше документов. В ближайших планах государства — ввести обязательную биометрию.
Такие меры усложняют процесс, но при этом делают гражданство Вануату престижнее.
Государства предъявляют разные требования к инвесторам. Одни интересуются только источниками доходов, другие дополнительно проверяют состояние здоровья заявителей.
При рассмотрении заявок на ВНЖ миграционные службы обычно проводят комплексную проверку кандидата: изучают цель пребывания, финансовое состояние и благонадежность. Шансы на получение ВНЖ высоки, если иммиграционный офицер получил ясные и положительные подтверждения по каждому пункту.
Если инвестор претендует на гражданство, государство проверяет все сферы его жизни.
Комплаенс-специалист убеждается, что инвестор легально заработал деньги, источники его дохода не связаны с коррупцией, наркотрафиком или отмыванием денег.
Если инвестор владеет бизнесом, «красным флагом» при Due Diligence может стать сфера деятельности, например казино, брокерство, производство оружия.
Подозрения появляются, если инвестор получал крупные суммы без причин, чаще использовал наличные вместо банковских переводов или не показал прозрачную отчетность оффшорного бизнеса.
Комплаенс-специалист оценивает, что об инвесторе говорят в профессиональной и медийной среде. На этом этапе изучают публикации в СМИ, упоминания в интернете, деловые связи.
Если инвестор участвовал в скандалах или упоминался в расследованиях, проверку могут углубить.
Инвестора проверяют на наличие уголовных и административных наказаний, а также смотрят участие в судебных процессах. Как правило, проверку не проходят заявители с судимостями за тяжкие преступления, например наркоторговлю или убийство.
У проверяющих могут появиться вопросы, даже если инвестор проходил подозреваемым по делу или был оправдан в суде. В таких случая юристы готовят аффидевиты — пояснения, в которых подробно описывают ситуацию.
Данные инвестора проверяют по международным и национальным базам, например OFAC и Евросоюза. Это необходимо, чтобы исключить участие иностранцев, которые связаны с террористической деятельностью, отмыванием денег, политическими нарушениями.
В санкционном списке может оказаться человек с личными данными как у инвестора. В таких случаях специалисты проверяют — это один человек или разные люди. Присутствие в санкционных списках почти исключает шансы на получение ВНЖ и гражданства [5] Источник: Shengen.News сообщил, что Кипр аннулировал паспорта девяти инвесторов из России .
Бизнес инвестора или компания, из которой он получает доход, также не должны находиться под санкциями.
Статус Politically Exposed Person, или PEP, усложняет процесс получения ВНЖ и второго гражданства. Его присваивают главам государств, лидерам политических партий, депутатам парламента, высшему военному руководству и представителям других политически значимых должностей.
Комплаенс-специалиста могут насторожить близкие родственные или деловые связи с людьми со статусом PEP.
Государства изучают визовую историю инвестора, смотрят на наличие других ВНЖ и гражданств. Рискуют не пройти проверку иностранцы, которые многократно получали отказы в визах или депортировались.
Комплаенс-специалиста насторожит наличие гражданства стран, которым запрещено участвовать в инвестиционной программе. Например, россияне не могут подавать заявки на гражданство в карибских странах. Даже если инвестор подает документы через второй паспорт, российский обнаружат при проверке на благонадежность — и откажут в выдаче карибского.
Некоторые страны не принимают заявки от граждан России, Беларуси, Китая, ряда арабских стран. Также инвестор может не пройти проверку, если владеет бизнесом в одной из таких стран.
Цель проверки — убедиться в финансовой стабильности инвестора. Специалисты анализируют банковские выписки, кредитную историю, наличие задолженностей, участие в банкротствах.
Подозрение вызывают крупные долги, а также несоответствие образа жизни и доходов, например, дорогие покупки при официально маленьком доходе.
Список документов для проверки на благонадежность может отличаться, но чаще всего требуют:
На Вануату инвесторы проходят проверку в два этапа. Сначала документы всех заявителей направляют в подразделение финансовой разведки — FIU. После одобрения заявку рассматривает Комиссия по гражданству.
Due Diligence на Вануату — одна из самых быстрых в мире. Первичная проверка в среднем занимает около недели, а Комиссия по гражданству проходит два раза в месяц, то есть примерно каждые две недели.
В Эль-Сальвадоре особое внимание уделяют источникам дохода. Главное условие инвестиционной программы гражданства — заявитель перечисляет взнос в криптовалюте. Департамент изучает происхождение денег через блокчейн‑эксплорер и биржевые отчеты.
Майнинг считается легальным происхождением криптовалюты. К нелегальным относятся распространение запрещенных товаров и услуг.
В государствах Карибского бассейна проверка занимает в среднем от трех до шести месяцев. После Due Diligence инвестор и члены семьи старше 16 лет проходят онлайн‑собеседование. Вопросы на интервью могут касаться фактов биографии заявителей и мотивации получения паспорта.
В Сьерра-Леоне инвесторы проходят не только Due Diligence, но и Background Check. В процессе Due Diligence проверяют достоверность документов, во время Background Check изучают прошлое инвестора: криминальную историю, присутствие в санкционных списках, профессиональные рекомендации.
В Египте документы инвестора проверяют в два этапа: до внесения инвестиций — органы безопасности Египта, после внесения — департамент программы. Каждая проверка длится до шести месяцев.
В странах Евросоюза проверка на благонадежность при получении гражданства по натурализации проводится в соответствии с Директивой Евросоюза №2018/1673 [6] Источник: В Директиве прописано, что считается уголовным преступлением и какие санкции применяются в сфере отмывания денег .
При получении вида на жительства Due Diligence как отдельного этапа нет. Но личность инвестора миграционные службы проверяют также тщательно во время обработки заявления: изучают репутацию заявителя и его семьи, происхождение денег для инвестиций, визовую историю.
Исключение — Италия. Там инвестор проходит первичную проверку в Секретариате, который проверяет наличие необходимых документов и их достоверность. После одобрения заявку передают в Комитет по визам для инвесторов.
| Страна | Стоимость Due Diligence | Сроки проведения |
|---|---|---|
| Вануату | От 5500 $ | От 3 недель |
| Египет | 10 000 $ | От 6 месяцев |
| Турция | Включена в сумму госпошлин | 3—4 месяца |
| Эль-Сальвадор | 999 $ Включена в сумму инвестиций | От 1 месяца |
| Сьерра-Леоне | Включена в сумму госпошлин | 40 рабочих дней |
| Антигуа и Барбуда | От 8500 $ | 3—6 месяцев |
| Доминика | От 7500 $ | 3—6 месяцев |
| Гренада | От 5000 $ | От 3 месяцев |
| Сент-Китс и Невис | От 7500 $ | 4—6 месяцев |
| Сент-Люсия | От 8000 $ | От 3 месяцев |
Неполные или противоречивые данные. Одна из задач Due Diligence — проверить полноту и достоверность документов. Просроченные справки, ошибки в датах рождения, опечатки в фамилии и другие неточности станут причиной отрицательного результата.
Забытые или скрытые факты биографии. Проверку успешно проходят инвесторы, биография которых абсолютно прозрачна. Если инвестор случайно или намеренно скроет информацию, это вызовет подозрения проверяющих.
Карибские страны не примут заявления от российских инвесторов, даже если они откажутся от паспорта России. Любая связь, в том числе место рождения и работа в России, станет причиной отказа в выдаче гражданства — и это обнаружат во время Due Diligence.
Проблемы с родственниками и окружением. Проверяющие изучают не только личность инвестора, но и его семью и деловые связи. Так, проверка усложняется, если инвестор — близкий родственник или друг политически значимой персоны.
Юристы проводят внутреннюю проверку инвестора, по результатам которой оценивают шансы на получение ВНЖ или гражданства. Проверка помогает определить возможные препятствия и заранее подготовиться к ним, например, собрать дополнительные документы или подобрать альтернативный статус в другой стране.
У Legal Immigration есть собственный комплаенс‑отдел, сотрудники которого знают тонкости каждой инвестиционной программы. Внутренняя Due Diligence занимает один день и проходит полностью конфиденциально.
Инвестор предоставляет минимальный пакет документов:
Подготовка документов — под контролем юристов. Эксперты инвестиционных программ десятки раз проходили путь получения ВНЖ и гражданства, поэтому на практике изучили нюансы процесса и сложности.
Часто миграционные службы и консульства публикуют стандартный перечень документов — окончательный зависит от конкретной ситуации инвестора. В Legal Immigration юристы составляют индивидуальные списки для заявителей. После получения оригиналов готовят документы к подаче по правилам страны будущего резидентства или гражданства.
Юристы Legal Immigration готовят аффидевиты — пояснительные записи к фактам биографии инвестора, которые могут вызвать подозрения во время Due Diligence.
Аффидевит пригодится, например, если инвестор проходил обвиняемым по уголовному делу или попадал в крупные скандалы из‑за клеветы. В таком случае юристы подробно пропишут обстоятельства дела и прикрепят подтверждения, что инвестор действительно не нарушал закон.
